Upptäckte när jag sammanställde novembers siffror att min viktning var lite konstigt. Tidigare har jag skrivit att:
"Basen kommer vara månadsviktad ut efter vilken månad siffran redovisas.
Så för värdeförändring fram till 31 Aug räknas en insättning som gjordes
31 Jan till: 1 - (1/7) = 86% av sitt värde"
Detta får ju lite konstiga effekter då en insättning i slutet av augusti fram till idag räknas: 1 - (1/3) = 75%. Vet faktiskt inte riktigt hur jag tänkte när jag fick fram den beräkningen. Det jag ville fånga var att värdebasen som avgör hur många procent man avkastat beror på när man har satt in pengarna. Och logiskt så borde en linjär viktning baserat på hur många månader som pengarna ska ha avkastat fungera bättre. För pengarna insatta i augusti till idag blir det således en viktbas på 3/12 = 25%.
Ett räkneexempel: Säg att du ska avkasta 30% per år och du har 10000 kr. Då behöver du få in 250 kr per månad (eller 2,5%). Då blir det 12x250 = 3000 kr. Om du istället sätter in ytterligare pengarna i juni och förväntar dig samma 2,5% per månad så blir det totalt 6x250 = 1500 kr. För att få fram 30% av de 1500 kr behöver du då justera basen från 10000 kr till 5000 kr eller 6/12 = 0,5.
Detta får som effekt att året gått mycket bättre...för november blir det runt +36% och för oktober var siffran på +39%.
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar